Professionelle Beratung
Professionelle Beratung – für die meisten Anleger unverzichtbar!
Finanzdienstleistungen hat in unseren Augen keinen anderen Zweck, als
- Konsum und Zahlungsfähigkeit unser Mandanten dauerhaft sicher zu stellen,
- finanzielle Lebensrisiken abzusichern, sowie
- den finanziellen Zukunftsbedarfe – nicht zuletzt im Alter – zu decken.
Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch unserer täglichen Arbeit.
Leider wissen wir dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen, jedoch wie es langfristig & solide und zuverlässig funktioniert!
Kontakt
Dominik Kolnberger
Finanzexperte
Gewerbl. Vermögensberater
Versicherungsmakler
Ungebundener Kreditmakler
Gundersdorf 12
4652 Steinerkirchen an der Traun
Tel: +43 664 4167378
Mail: kolnberger@dk-consulting.at
Warum sind Sie bei mir richtig?
Seit über 13 Jahren berate ich meine Kunden beim Vermögensaufbau, der Vermögensanlage und der Verrentung Ihres Kapitals mit Investmentfonds. Auch der Vorsorge-, Finanzierungs- und Versicherungsbereich umfasst meine Beratungsleistung. Zu meinen Mandanten zählen Kleinanleger bis Großanleger ob Privatperson oder Unternehmer. Hier arbeite ich mit allen namhaften Depotbanken und mehr als 150 Fondsgesellschaften zusammen. Mein Angebot umfasst über 23.000 zum Vertrieb in Österreich zugelassene Investmentfonds und ETF´s. Ich verfüge über ein exzellentes Netzwerk zu nahen Themen meiner Dienstleistung
Denken Sie Geldanlage neu mit mir. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und erhöhen Sie die Sicherheit Ihrer Anlagen – gemeinsam mit mir als kompetenten Berater für Ihr Vermögen!
Wie sieht unser Beratungsprozess aus?
Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen zu Ihnen benötigen. Zudem haben wir natürlich auch ein Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.
Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.- Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
- Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
- Ist genügend Liquidität vorhanden?
- In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?
Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.
In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.
Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben auch mal etwas ändert.